由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道出品的《大湾区跨境理财调研报告》将于12月9日在香港发布。该报告由南财理财通提供数据支持、广东粤港澳大湾区研究院提供智库支持，中金财富提供研究支持。
《粤港澳大湾区跨境理财调研报告》全文达两万余字，涵盖政策篇、机构篇、产品篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。
该报告将是粤港澳大湾区“跨境理财通”2.0落地后，首份正式发布的大湾区跨境理财调研报告。
在政策篇中，《报告》依据资产类别和资金方向对10多种跨境投资渠道进行分类，并着重对“跨境理财通”的优势特点展开对比论述；在产品篇中，得益于南财理财通的数据支持，报告得以对5000余只“北向通”理财产品的管理人、投资性质、风险等级、业绩表现等做深入分析。
调研结果显示，存量投资者青睐存款产品，潜在投资者对基金更感兴趣。调研数据显示，在已经投资了“跨境理财通”的样本群体中，所有受访者均对存款产品和理财产品展现了兴趣，约八成对债券产品感兴趣，约六成对公募基金产品感兴趣。这显示了“跨境理财通”投资者的风险偏好仍较低。
从投资者画像来看，样本中所有“跨境理财通”投资者均有较丰富的投资经验，均参与过股票、股票型基金、混合型基金、权益类产品等风险评级R4及以上的产品交易，少数投资者有着权证、期货、期权等R5产品的交易，超80%参与者投资于跨境理财通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。
不过，在尚未投资“跨境理财通”样本群体中，有约七成受访人表示了不同程度的参与兴趣。其中，约78%的潜在投资者对公募基金产品表示了兴趣，约67%对存款产品感兴趣，约44%对债券产品感兴趣，约40%对理财产品感兴趣。
2024年初，修订后的“跨境理财通2.0”从参与机构、准入门槛、产品范围、个人额度等方面进行优化升级。调查显示，约54%的受访者表示降低门槛的系列优化最具吸引力；约30%的受访者认为产品扩容最具吸引力(新增R4风险等级公募基金等)
调查显示，产品额度有所短缺，开户时间因机构而异。问卷数据显示，在样本中的“跨境理财通”投资者中，约三分之一出现了所选产品额度短缺的情况。另一方面，投资者申请跨境理财通账户到获批所用时间为一周内、1～3个月、3个月以上不等，申请周期或因机构不同而异。
同时，由于境内外在金融市场制度和投资逻辑上差异较大，认知壁垒仍然存在。部分投资者表示对境外市场的投资产品缺乏了解，并且对汇率波动的汇兑风险表示担忧。
调查显示，知名度及用户黏性为选择开户机构的主要因素。为对“跨境理财通”的展业金融机构提供借鉴意义，南财智库从机构吸引力的维度进行了研究。
问卷调研样本显示，“跨境理财通”投资者在首次了解该业务时，约68%为通过社交平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销人员推荐。
在代销金融机构的选择上，超八成的投资者表示选择了自己曾经办理过存款、理财、交易业务的机构，原因或在于投资者对曾建立过业务联系的机构较为熟悉，且开户时不用进行资金转移和归集。少部分投资者则看中了产品回报和优惠力度因素。
而在尚未投资“跨境理财通”但有兴趣了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则认为银行和券商开户均可。
在他们选择开户机构时看中的各个因素上，约61%认为会选择较为熟悉办理过存款、理财、交易业务的机构，约55%认为应选择规模大知名度高的机构， 29%认为会选择设置了专业的跨境理财通投资顾问团队的机构，26%看中费率较低的机构。
2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境理财通”业务证券公司试点范围名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
12月4日，14家获批“跨境理财通”试点的证券公司正式展业。当日，中金财富、广发证券、银河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商成功落地首单业务。
目前，各家券商准备了丰富的产品线，涵盖不同管理人、投资区域、种类和风险等级。
中金财富表示，综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。
“南向通”可购买的产品则由中金香港精选，主要为在中国香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中金香港上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同时，中金香港上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。
南方财经全媒体、21世纪经济报道一直关注大湾区跨境金融发展。2021年2月，南方财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境理财报告》 正式发布。2024年9月，在第三届中国(澳门)国际高品质消费博览会·横琴世界湾区论坛的金融主题论坛上，《大湾区跨境金融发展报告(2024)》 正式发布。相关报告探讨金融开放实践新路径，引发市场积极反馈。
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